安全专家表示,联邦银行(CBA)的洗钱丑闻曝光了一个漏洞——巨额现金通过澳洲的房市洗钱。

他们称,在CBA骗局中,别有用心的人利用盗来的身份和非法银行账户将资金转移出澳洲,这也是一个复杂全球网络的特征。这些网络被用于住宅和商业房地产市场的巨额洗钱活动。

他们指出,CBA的举动也揭示了监管者严重依赖银行来获取账户之间大量资金转移的情报,这可能导致现金交易被忽视。

部门发言人称,联邦总检察长布兰迪斯(George Brandis)即将发布一份声明,以加强政府反洗钱机构——澳洲交易报告和分析中心(Austrac)的职权和资源。

不过,预计政府不会将现有法律的管辖范围覆盖至房地产中介。

“我认为改革的理由是令人信服的,”法务专家、全球咨询公司普华永道的合伙人沙克尔(Malcolm Shackell)表示。“澳洲正面临国际机构的施压,这些机构要求澳洲扩大监管范围,以覆盖金融业以外的行业,包括房地产中介、珠宝商、会计,也有可能包括产权转让律师。”

他还称,政府必须在加强管控和商业成本上涨之间取得平衡。

澳洲房地产研究所(REIA)所长冈宁(Malcolm Gunning)也支持对买家进行更严格的金融审查,但他希望,在买家达成房地产交易时,有关部门能与澳洲税务局(ATO)和Austrac协力审查。

他说道,有人建议在房产出售现场进行检查,例如拍卖会,但这个提议是不现实的,且难以监督。

根据现行法律,房产中介和其他参与买卖房地产的企业不需要确定买家的钱是从哪里来的以及付款人是谁。

法律不要求房地产经纪人、律师、会计师或任何其他参与交易的人确定交易的受益所有人。受益所有人可享受拥有房产的权益,尽管头衔可能是另一个名称,比如一家公司。

黑色经济工作组警告,身份欺诈正在“系统性地破坏”澳洲的金融体系。工作组或将在即将公布的最终报告中呼吁采取新措施。

据法庭文件显示,一个CBA骗局的犯罪者的案例凸显了这个问题的严重性,此人使用了11个假身份,将数千万元资金转移出澳洲。

安全专家称,大量资金被转移到伪造的银行账户上,这些账户是在所谓的“暗网”上购买的。“暗网”类似于犯罪分子的“eBay”。

“银行抛弃了了解和识别客户的职责,”风险管理专业公司PRM Group的首席执行长斯托克顿(Geoff Stockton)称。“人们在电脑上可以开通银行账户、借款和转移资金,这让一些人有机可趁。”

房产中介称,在墨尔本和悉尼,用现金购买住宅和商业房地产的海外买家空前的多,他们通常是从当地账户转移支付。

根据外国投资审查委员会(FIRB)的数据,去年亚洲人是澳洲最大的投资者,投资额约为470亿元,主要投资在住宅和商业房地产上。

根据国际非政府组织“透明国际”(Transparency International)的估计,有70%的中国买家是用现金支付。