刚刚,各大银行出手了!数千个银行账户突然被冻结,中国移民账户竟成“重灾区”?!

而且,与此同时,澳洲银行也向移民敲响“警钟”!

这场即将影响澳新两国上万华人的银行政策,到底是怎么回事?

图片来源:NZherald.co.nz

1.冻结上千个银行账户

就在本月刚出头,很多人都还在忙着准备报税时,

突然有人发现,

自己的银行账户

竟然被封了!

 

然而,当银行收到数以千计的投诉时,只是很淡定的表示:

这都是你们自作自受,而且我们早就通知你们了!

 

这是怎么回事呢?

国有企业Kiwibank的发言人表示,银行早在5月底,就向大约3000名客户发送了信件,并给客户14天的期限来补充他们所需的海外税务状况信息

换句话说,从7月1日起,还没有按照银行规定,补全海外欠款的,

统统冻结账户,没有人可以例外!

发言人接着补充,关闭账户是“循序渐进”的,就算有人侥幸逃脱,也逃不过一世,最多两周:

“这是一个持续的过程,在接下来的两周内,我们预计将冻结1900个账户,将影响1200个客户。”

该发言人表示,冻结账户中的资金将留在账户中,但客户无法访问。

“这意味着客户在提供所要求的附加信息之前将无法在账户上进行交易。”

2.澳洲银行跟进

正在新西兰数千名银行开户人为了冻结账户而焦头烂额时,

澳洲银行也突然宣布:将跟新西兰各大银行同步,冻结有海外税务欠款的人员相关账户!

澳大利亚最大的银行ANZ表示,在上周冻结了大约200位客户的账户,并将按照税法规定的要求,每周继续冻结账户。

西太平洋银行(Westpac)和BNZ也做了相同的反应!

目前根据已知消息,澳新两国境内至少有五家大银行参与了冻结有可疑海外税务欠款的行动中来。

冻结的账户数量分别为:

Kiwibank:180(未来两周暂时预计1900)
ANZ:200 


ASB:40 


Westpac:未知


BNZ:未知

 

之前,《澳洲微报》也已经多次报道税务信息交换的消息,并不是空穴来风,新西兰银行已经首先出手整治了!

3.税务信息交换

那么,澳新两地的银行,到底是怎么知道开户人有海外税务欠款的?

答案就是:全球经贸组织OECD创办的CRS通用报告准则,自动在OECD各国之间交换的税务情报!

而且,这一系统,也从今年开始正式影响在澳、新两国的中国移民!

 

根据新的立法,各个金融机构必须了解其客户是否是其他国家的税务居民,并从今年起,每年的6月30日前向国家税务局进行报告详情。

然后,税务局将与其他参与CRS的国家交换税务信息,找到一部分企图跨国偷税,洗钱的人,重点打击

(图片来源:国家税务局)

中国,新西兰,澳大利亚都在2018年首次要进行交换信息的国家名单之中,三国及其他47个国家之间,税务完全透明、公开!

(图片来源:国家税务局)

曾几何时,“移民”成了多少贪官污吏、无良奸商逃逸的理由,

但在这一最新制度之下,曾经被遗忘的黑暗将被无情的法律所打击,那些跨国逃税、洗钱的例子,很有可能将成为过去!

3.澳籍华裔多国洗钱被捕

事实上,早在CRS正式实施之前,多国联合打击跨国洗钱已经逐渐成为国际上的“共同行动”。

在上个月,根据加拿大移民及难民委员会(Immigration and Refugee Board)裁定,涉嫌洗钱的澳籍华裔男子金百(Dan Bai Shun Jin,音译)将被遣送回澳洲。

 

过去十年内,金百顺曾在澳洲墨尔本皇冠赌场,8年豪赌8.85亿澳元,被澳媒形容为“天价数字”,

如此庞大的支出,也让金百顺的钱财来源,受到了警方和税务局的关注:

这么一大笔钱,到底从何而来?

 

澳洲联邦警察(AFP)指出,警方怀疑如此巨大的金额可能涉及赌场洗钱。

因为每次购买筹码及提现,等于就是这些钱和其他来源的钱进行了交换。 

 

同时,警方发现,在豪赌的同时,他使用了包括6本澳洲护照等多种身份文件,多次在新加坡、澳洲、美国等地豪赌,又把“本金”输掉一半以上,

AFP认为,巨额金钱进出令人怀疑金的赌资来自于其他人,而利用多本护照则是为了掩饰金的幕后金主的身份。

目前,金百顺被美国控以无数项重罪,包括洗钱、窝藏犯罪所得,以及漏税(failure to pay income tax)等等;

由于澳、美两国之间存在着引渡协议,金百顺本人已于上月被遣返回澳洲,等待他的,可能将是三国联合的税务及法律审查!

 

由此可见,

在CRS正式实行的今天,

那些猖狂的逃税、洗钱分子,

将难以逃脱恢恢法网。

最后,目前,澳、新两国银行已经冻结了上千个账户,而范围仍然持续扩大。

 

目前税务信息公开透明,一定要依法纳税,否则将无所遁形!

这样一个政策,也将保护更多合法纳税、遵纪守法的公民和移民,心怀鬼胎、行为不端的人们,也终将受到法律的惩罚,

真是大快人心!