据称,一名财务规划师从客户的自我管理退休基金(SMSF)中挪用了140万元,然后用它给自己的女儿买了一辆新车,削减了自己庞大的信用卡债务,并偿还女友的抵押贷款。

针对布雷特·戈登(Brett Gordon)的指控详情首次公布,整体调查显示,SMSF欺诈和管理不善的成本在过去十年中已突破1000亿美元。 

“我希望可以通过任何有的保险收回我的钱。”据称是戈登受害者之一的一名医生告诉澳大利亚新闻公司。

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)最近发现,持有SMSF的100多万澳人中国,有30%认为他们可以免受不法行为的损失,就像传统的退休金一样。但事实并非如此。

ASIC一直在敦促拥有SMSF的人们更加关注理财顾问对自身的退休储蓄做了什么。

据信,监管机构正在扩大对SMSF诈骗的打击力度,迄今为止已经发现的案例包括:

*悉尼女子巴斯蒂(Sarah Jane Busteed)在6月份因为“不诚实地挪用”投资房地产的SMSF客户的钱而被判入狱长达两年;以及

*前Newcastle地区的财务顾问埃利斯(Nicholas Ellis)去年年底认罪,承认骗取了投资房地产的SMSF资金。

行业专家邓宁(Alex Dunnin)说,毫无疑问,有些SMSF投资者会以残酷的方式学到:总值7000亿元以上的SMSF部门是一个投资领域的“狂野西部”。

“这可能很吓人,”Rainmaker的研究负责人邓宁说,“SMSF投资者可能会认为自己是具有正常权利的普通投资者,但在很大程度上,法律认为他们是高端老练的投资者,默认他们会睁大眼睛。”

“所以那些不守规矩或者天真的投资者非常脆弱。”

在向昆州最高法院提交的文件中,戈登被指控误导了10名SMSF客户,这些客户原本是打算向房产集团投资140万元。

然而,来自阳光海岸Peregian Springs的戈登挪用了这些钱,偿还了4.1万元的信用卡债务,为女儿购买了一辆1.5万元的Kia掀背车,然后为女友偿还了5.5万元的房贷。

ASIC向法院提交了意见书,包括戈登把5万元从那名受害医生的账户里赚到自己控制的账户中,九天后,15,350元被汇给一名布里斯班的Kia经销商,为他的女儿支付了新车的费用。

但戈登否认有不当行为。他声称ASIC的法务会计算错了。

戈登说:“事情并非如此。每个人都会得到偿还。我会亲自向他们付钱。”

ASIC拒绝发表评论。它发起的法庭诉讼导致今年7月法院下令禁止戈登再从事金融服务,并且他所经营的那家公司已被清盘。