3月1日一早,中国驻大不列颠及北爱尔兰联合王国大使馆发布通知:“提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇!”

因为,英国政府刚刚冻结了95个银行账户!总计账户内金额高达360万英镑!(约3190万人民币)

而最令人心惊的是:这些被冻结的银行账户,一大部分属于一个团体

——中国留学生!

这些留学生到底干了什么?居然引起如此大的风波…

◆◆换汇换出大问题◆◆

“私人换汇”无论在英国还是澳洲都不是什么罕见的事情,为了逃避银行的手续费,为了高那么一丢丢的汇率等等原因,很多人会选择这种换汇方式。

尤其在留学生团体里,更是很多人“私换成瘾”啊!这不就换出了大问题!

据英国国家打击犯罪调查局(National Crime Agency,简称NCA)2月28日发布的官方通告:

经英国国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre,简称NECC)调查,将冻结95个银行账户,总计账户内金额高达360万英镑。

因为这些账户全部——涉嫌洗钱!而且大部分由中国留学生持有!

这些留学生听到这个噩耗,都是一脸懵逼的表示

——我啥也没干啊!

但事实上,他们的确违法了只不过他们还懵懵懂懂的不知道!

我们先来分析一下!据悉,这些涉案账户都显示了同样的特征:

  • 短期或一天内、在多个ATM机存入大笔金额现金,以及类似的情况。
  • 都是1万镑以下的小额现金,通过多笔的形式存入,以避免被银行和监管机构察觉,这被业内称之为“化整为零”。

  • 这次95个被冻结账户全部来巴克莱自银行(Barclays)“一家银行”。
  • 这些账户内部分大额资金还被用于购物运回中国,并且商品收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系。

如此费劲周折的存款,那是怎么被警方发现的呢?举几个例子来说明下吧:

这些中国留学生可能从来没有想到存入他们账户中的资金,全部都是“脏钱”,也就是说这些钱涉嫌为犯罪行为所得,或将被用于犯罪目的。

他们自己都没有意识到他们的行为已经存在涉嫌违法的行为!

NECC也表示:这些留学生已经成为了犯罪团伙的目标,他们就是利用这些留学生私下换汇的心理来将自己的脏钱洗干净!

也因此,英国政府方面也认为这次涉案的中国留学生可能没有意识到自己的行为已经违法而且规模和性质都相当严重!所以目前为止账户被冻结的当事人还没有任何人被提出刑事犯罪指控。

也算是“傻人有傻福了”!

报道中强调,有组织洗钱团伙可能正是瞄准了国内外汇政策变严的背景,利用留学生本身存在的“弱点”,来实施洗钱等犯罪行为。

不过,所谓“有组织性洗钱团伙”背后的相关人员,目前具体身份仍未能查知。唯一知道的是洗钱行为可能涉及多国。

◆◆你还敢换汇?◆◆

私下换汇出事的人层出不穷,当然不仅仅在英国!我们大土澳的中国公民同样没躲过去啊!

换汇被骗的澳洲打工女孩小曹

去年9月,一位在昆州打工度假的中国女孩小曹,因为准备回国,打算把挣的澳元换成人民币。

巧的是,在小曹所在的打工度假群里,一位曾在西澳Carnarvon工作男子李某称,自己正好可以换澳元。

因为有很多共同好友,又是同一个群里的,小曹想都没想就给李某转了6000澳元,也很快拿到了相对应的人民币。

有了这一次成功的换汇经验,小曹对李某的信任加深了一分。过了两天,需要用人民币换澳元的小曹又找到李某换汇。

这一次,小曹通过微信和支付宝,转了共计24659人民币给李某,希望能换取5000澳币。

万万没想到的是,这一次,小曹不但没有收到李某转来的钱,还被李某给拉黑了…

好在,机智的小曹并没有因为被骗钱而丧失斗志,相反,她开始从之前的聊天记录中收集线索,希望能够挽回损失。

最终,小曹查到了李某的名字和户籍所在地,并从朋友那里得知李某已经回国。因此她做了一个很重要的决定:

回国报警!

–千里追凶拿回损失–

打定主意之后,小曹立刻购买了从黄金海岸到李某家乡山东的机票。

9月19日,抵达了山东济南遥墙机场的小曹,马不停蹄地坐上火车,直奔李某的老家——山东兖州。

从黄金海岸到山东,整整8000公里,24小时的旅途,终于,在被骗12天之后,小曹来到了李某的所在地。

到达兖州后,小曹先去当地公安机关报了警,随后在朋友的陪同下前往李某的家里。

面对小曹拿出的种种证据,李某矢口否认,称:

他在收到小曹转的人民币之后,就立刻兑换了相应的澳元,并委托朋友转交给了小曹。然而,李某却拿不出任何证据支撑自己的观点。在警察的一再询问下,他的谎言很快被识破。

由于诈骗金额较大,李某被当地警方依法拘留。

虽然李某已经被捉拿归案,但是小曹的追债之路却依然充满了坎坷。

一开始,李某的家人拒绝还钱给小曹,并要求去警察局见李某一面。

在得到警察的明确拒绝后,李某的家人又表示拿不出这么多钱,无力赔偿。

就在万念俱灰的小曹已经买好车票准备离开的时候,李某的家人突然找到她,表示他们愿意还钱。

最终,在兖州分局值班警察的见证下,李某家人将小曹被骗走的25000元还给了她。

虽然被骗走的钱还了,但是小曹往返国内的机票、火车票和住宿费,最终还是只能自掏腰包。

换汇公司也被盯上

当然,会遇上换汇骗局的,不一定是独自一人身在海外的华人,就连身经百战的换汇公司,也有被骗的危险!

一家墨尔本的华人换汇公司就遇上了这样的骗局。

去年年初,一位持马来西亚护照的小伙找到了在墨尔本开换汇公司的伊先生,小伙会说中文,自称名叫Wong 。Wong告诉伊先生,自己现在在墨尔本的理发店工作,父母在中国,希望能够用澳元换一些人民币寄给国内的父母。

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为了证明自己的身份,Wong提供了自己的住址和水电账单等。伊先生查明无误之后,很快帮Wong进行了换汇。之后,Wong又来找了伊先生3、4次,每次都换1万人民币左右,伊先生很快就放下了对他的防备心。

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去年4月的一天,Wong突然找到伊先生,说自己的父母在国内出了车祸,急需人民币做手术。

Wong说,自己现在钱不够,需要向朋友借,伊先生并没有起太大的疑心。

晚上11点左右,Wong向伊先生公司的银行账户汇了3万多澳元,伊先生立刻安排公司向Wong提供的国内账户汇去了相应的人民币。

防不胜防的新型骗汇

没想到的是,第二天一大早,伊先生就接到了银行打来的电话:

你们昨晚收到的钱是可疑资金!不能正常使用!

伊先生瞬间懵了:怎么可能?他赶紧去找到了Wong。结果Wong只是表示会联系银行之后,就再也联系不到了。

伊先生赶紧报警,并且提交了一系列转账记录,转账证明等证据给银行,但是并没有起到什么作用。

一个月后,银行提走了伊先生公司账户里的这笔钱。

在与澳洲金融监管机构(FOS)联系之后,伊先生才了解到,原来Wong打给他公司的这笔钱属于盗刷信用卡所得。

Wong总计盗刷了20余万澳元,其中有8.6万都转给了换汇公司。

无奈的是,由于信用卡盗刷属于银行系统漏洞,银行并不会为此进行补偿,伊先生只能自认倒霉。

如果上面一个个案例真的不能让你停止私下换汇的手,那么希望国家法律可以震慑住你!

在这里也给所有留学生提个醒,无论是英国还是澳洲或者其他国家,大额现金如不能提供合理来源解释,都存在“洗黑钱”风险:

注意事项:

1.对于出国随身携带大量现金,但对这些现金的来源没有合理解释,就有犯罪嫌疑;

2.许多留学生因为有银行账户,亲朋好友便转账过来,想借此买房,同样无法证明现金来源的,账户持有人也可能要承担风险;

3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐,而是给员工现金,员工收取了现金去消费,就是帮公司洗钱的行为;

4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流,经常会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量外币,很多时候,由于不了解钱的来源,经常会牵连到洗钱嫌疑;

5.很多华人也看到商机,做起换汇生意,经常在微信里做换汇广告,其实这本身已经违法,从事类似金融服务行业的人员,一定要拿相关牌照。

结语:

对于这种现金交易一定要警惕,一旦被牵扯进去了,一定要咨询专业人士,了解自己到底有没有触犯法律,如果自己没错,根据法律程序保护自己的最大利益,尽量不要留下案底。

总之,还是不要因为汇率、手续费的问题铤而走险。做人最重要是清白啊!