3月1日一早,中國駐大不列顛及北愛爾蘭聯合王國大使館發佈通知:「提醒在英中國公民務必通過正規合法渠道換匯!」

因為,英國政府剛剛凍結了95個銀行賬戶!總計賬戶內金額高達360萬英鎊!(約3190萬人民幣)

而最令人心驚的是:這些被凍結的銀行賬戶,一大部分屬於一個團體

——中國留學生!

這些留學生到底幹了什麼?居然引起如此大的風波…

◆◆換匯換出大問題◆◆

「私人換匯」無論在英國還是澳洲都不是什麼罕見的事情,為了逃避銀行的手續費,為了高那麼一丟丟的匯率等等原因,很多人會選擇這種換匯方式。

尤其在留學生團體里,更是很多人「私換成癮」啊!這不就換出了大問題!

據英國國家打擊犯罪調查局(National Crime Agency,簡稱NCA)2月28日發佈的官方通告:

經英國國家經濟犯罪調查中心(National Economic Crime Centre,簡稱NECC)調查,將凍結95個銀行賬戶,總計賬戶內金額高達360萬英鎊。

因為這些賬戶全部——涉嫌洗錢!而且大部分由中國留學生持有!

這些留學生聽到這個噩耗,都是一臉懵逼的表示

——我啥也沒幹啊!

但事實上,他們的確違法了只不過他們還懵懵懂懂的不知道!

我們先來分析一下!據悉,這些涉案賬戶都顯示了同樣的特徵:

  • 短期或一天內、在多個ATM機存入大筆金額現金,以及類似的情況。
  • 都是1萬鎊以下的小額現金,通過多筆的形式存入,以避免被銀行和監管機構察覺,這被業內稱之為「化整為零」。

  • 這次95個被凍結賬戶全部來巴克萊自銀行(Barclays)「一家銀行」。
  • 這些賬戶內部分大額資金還被用於購物運回中國,並且商品收件人跟下訂單者、付款賬戶持有人之間都沒有關係。

如此費勁周折的存款,那是怎麼被警方發現的呢?舉幾個例子來說明下吧:

這些中國留學生可能從來沒有想到存入他們賬戶中的資金,全部都是「髒錢」,也就是說這些錢涉嫌為犯罪行為所得,或將被用於犯罪目的。

他們自己都沒有意識到他們的行為已經存在涉嫌違法的行為!

NECC也表示:這些留學生已經成為了犯罪團伙的目標,他們就是利用這些留學生私下換匯的心理來將自己的髒錢洗乾淨!

也因此,英國政府方面也認為這次涉案的中國留學生可能沒有意識到自己的行為已經違法而且規模和性質都相當嚴重!所以目前為止賬戶被凍結的當事人還沒有任何人被提出刑事犯罪指控。

也算是「傻人有傻福了」!

報道中強調,有組織洗錢團伙可能正是瞄準了國內外匯政策變嚴的背景,利用留學生本身存在的「弱點」,來實施洗錢等犯罪行為。

不過,所謂「有組織性洗錢團伙」背後的相關人員,目前具體身份仍未能查知。唯一知道的是洗錢行為可能涉及多國。

◆◆你還敢換匯?◆◆

私下換匯出事的人層出不窮,當然不僅僅在英國!我們大土澳的中國公民同樣沒躲過去啊!

換匯被騙的澳洲打工女孩小曹

去年9月,一位在昆州打工度假的中國女孩小曹,因為準備回國,打算把掙的澳元換成人民幣。

巧的是,在小曹所在的打工度假群里,一位曾在西澳Carnarvon工作男子李某稱,自己正好可以換澳元。

因為有很多共同好友,又是同一個群里的,小曹想都沒想就給李某轉了6000澳元,也很快拿到了相對應的人民幣。

有了這一次成功的換匯經驗,小曹對李某的信任加深了一分。過了兩天,需要用人民幣換澳元的小曹又找到李某換匯。

這一次,小曹通過微信和支付寶,轉了共計24659人民幣給李某,希望能換取5000澳幣。

萬萬沒想到的是,這一次,小曹不但沒有收到李某轉來的錢,還被李某給拉黑了…

好在,機智的小曹並沒有因為被騙錢而喪失鬥志,相反,她開始從之前的聊天記錄中收集線索,希望能夠挽回損失。

最終,小曹查到了李某的名字和戶籍所在地,並從朋友那裡得知李某已經回國。因此她做了一個很重要的決定:

回國報警!

–千里追兇拿回損失–

打定主意之後,小曹立刻購買了從黃金海岸到李某家鄉山東的機票。

9月19日,抵達了山東濟南遙牆機場的小曹,馬不停蹄地坐上火車,直奔李某的老家——山東兗州。

從黃金海岸到山東,整整8000公里,24小時的旅途,終於,在被騙12天之後,小曹來到了李某的所在地。

到達兗州後,小曹先去當地公安機關報了警,隨後在朋友的陪同下前往李某的家裡。

面對小曹拿出的種種證據,李某矢口否認,稱:

他在收到小曹轉的人民幣之後,就立刻兌換了相應的澳元,並委託朋友轉交給了小曹。然而,李某卻拿不出任何證據支撐自己的觀點。在警察的一再詢問下,他的謊言很快被識破。

由於詐騙金額較大,李某被當地警方依法拘留。

雖然李某已經被捉拿歸案,但是小曹的追債之路卻依然充滿了坎坷。

一開始,李某的家人拒絕還錢給小曹,並要求去警察局見李某一面。

在得到警察的明確拒絕後,李某的家人又表示拿不出這麼多錢,無力賠償。

就在萬念俱灰的小曹已經買好車票準備離開的時候,李某的家人突然找到她,表示他們願意還錢。

最終,在兗州分局值班警察的見證下,李某家人將小曹被騙走的25000元還給了她。

雖然被騙走的錢還了,但是小曹往返國內的機票、火車票和住宿費,最終還是只能自掏腰包。

換匯公司也被盯上

當然,會遇上換匯騙局的,不一定是獨自一人身在海外的華人,就連身經百戰的換匯公司,也有被騙的危險!

一家墨爾本的華人換匯公司就遇上了這樣的騙局。

去年年初,一位持馬來西亞護照的小伙找到了在墨爾本開換匯公司的伊先生,小伙會說中文,自稱名叫Wong 。Wong告訴伊先生,自己現在在墨爾本的理髮店工作,父母在中國,希望能夠用澳元換一些人民幣寄給國內的父母。

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為了證明自己的身份,Wong提供了自己的住址和水電賬單等。伊先生查明無誤之後,很快幫Wong進行了換匯。之後,Wong又來找了伊先生3、4次,每次都換1萬人民幣左右,伊先生很快就放下了對他的防備心。

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去年4月的一天,Wong突然找到伊先生,說自己的父母在國內出了車禍,急需人民幣做手術。

Wong說,自己現在錢不夠,需要向朋友借,伊先生並沒有起太大的疑心。

晚上11點左右,Wong向伊先生公司的銀行賬戶匯了3萬多澳元,伊先生立刻安排公司向Wong提供的國內賬戶匯去了相應的人民幣。

防不勝防的新型騙匯

沒想到的是,第二天一大早,伊先生就接到了銀行打來的電話:

你們昨晚收到的錢是可疑資金!不能正常使用!

伊先生瞬間懵了:怎麼可能?他趕緊去找到了Wong。結果Wong只是表示會聯繫銀行之後,就再也聯繫不到了。

伊先生趕緊報警,並且提交了一系列轉賬記錄,轉賬證明等證據給銀行,但是並沒有起到什麼作用。

一個月後,銀行提走了伊先生公司賬戶里的這筆錢。

在與澳洲金融監管機構(FOS)聯繫之後,伊先生才了解到,原來Wong打給他公司的這筆錢屬於盜刷信用卡所得。

Wong總計盜刷了20餘萬澳元,其中有8.6萬都轉給了換匯公司。

無奈的是,由於信用卡盜刷屬於銀行系統漏洞,銀行並不會為此進行補償,伊先生只能自認倒霉。

如果上面一個個案例真的不能讓你停止私下換匯的手,那麼希望國家法律可以震懾住你!

在這裡也給所有留學生提個醒,無論是英國還是澳洲或者其他國家,大額現金如不能提供合理來源解釋,都存在「洗黑錢」風險:

注意事項:

1.對於出國隨身攜帶大量現金,但對這些現金的來源沒有合理解釋,就有犯罪嫌疑;

2.許多留學生因為有銀行賬戶,親朋好友便轉賬過來,想藉此買房,同樣無法證明現金來源的,賬戶持有人也可能要承擔風險;

3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老闆工資不走帳,而是給員工現金,員工收取了現金去消費,就是幫公司洗錢的行為;

4.代購。因為代購買手通常需要很多現金流,經常會在華人網站上找到換匯人「黃牛」來換取大量外幣,很多時候,由於不了解錢的來源,經常會牽連到洗錢嫌疑;

5.很多華人也看到商機,做起換匯生意,經常在微信里做換匯廣告,其實這本身已經違法,從事類似金融服務行業的人員,一定要拿相關牌照。

結語:

對於這種現金交易一定要警惕,一旦被牽扯進去了,一定要諮詢專業人士,了解自己到底有沒有觸犯法律,如果自己沒錯,根據法律程序保護自己的最大利益,盡量不要留下案底。

總之,還是不要因為匯率、手續費的問題鋌而走險。做人最重要是清白啊!