中国投资者和澳大利亚房地产开发商开启了一段互利互惠的新关系。
如今,不仅是消费者和小企业发现很难获得贷款。房地产开发商想获得贷款也得转向非银行贷款机构,其中就包括一些中国投资者的机构。
几年前,这些投资者可能还在关注悉尼或墨尔本的新开发项目。而现在他们更早地介入,直接帮助资金紧张的开发商贷款。
早在2015年初,那时房价似乎只会继续攀升,当时的澳大利亚财长Joe Hockey就要求中国富豪之一、恒大地产集团(Evergrande Real Estate Group)的许家印出售悉尼最好的住宅之一、位于派珀角(Point Piper)的德梅尔别墅(Villa de Mare mansion)。
当时,许先生从Julia Ross手中以3900万澳元购得这处房产,违反了外国投资规定,即非澳大利亚居民只能购买新房。这起事件表明,澳洲政府已对民众的房地产价格飙升的担忧做出回应,及限制外国投资者在澳买房,通过强制撤资,现有的外国投资者买房规定得到了有力执行,新规定还增加了对海外买家征收的印花税和土地税。

四年过去了,在房地产市场不断低迷之际,市场上外国买家的缺席引人注目。FIRB(澳大利亚外国投资审查委员会)今年2月发布的最新年度报告显示,经批准的中国投资者在住宅和商业地产领域的投资已降至127亿澳元,还不到两年前310亿澳元峰值的一半。澳洲这边加大了外国买家买房的监管力度,中国当局也正收紧资本流动,将资金转移出中国变得更加困难。
现在,随着澳大利亚房价下跌,让几年前的澳人非常担心的大部分投资者都已经离开了。但并不是所有。一些人正在寻找投资替代品,他们现在主要会向开发商提供贷款。
而此时,开发商也在寻找除银行外的其他贷款机构。在本周发布的《土地状况报告》(State of the Land report)中,UDIA(澳洲城市发展研究所)强调了开发商面临的巨大且日益严峻的资金挑战。
随着为某些发展项目提供资金的主要银行纷纷撤出,一系列替代的批发和零售贷款机构不断涌现,比如众包贷款平台。这些替代平台中有许多都是由中国投资者提供资金的私人贷款机构,尤其是那些经验丰富的高净值个人投资者。

近日,广受欢迎的中国房地产集团金鼎集团在中国的社交媒体平台微信上发布消息,邀请经验丰富的投资者为金鼎集团在墨尔本郊区Wollert的一个住宅开发项目提供资金。这笔投资是通过有担保债券的方式进行的,期限为3年,年回报率为8%。
尽管金鼎基金管理公司董事总经理Peter Dedes拒绝就这些债券置评,但他表示,老练的中国投资者,至少是那些仍在澳大利亚的投资者,正把目光投向购房以外的领域。
Dedes说:“这些投资者热衷于使他们的投资组合多样化。毫无疑问,中国的资本流出限制已经变得更加严厉,但这不会打消他们分散投资组合的想法。”
在中国投资者的圈子里,澳大利亚Zank & Co.是另一家知名的私人贷款和银团承销商。该公司旗下的Zank收益基金为投资者提供了10%的年回报率,该基金主要用于向多个开发项目提供贷款。

金鼎集团和Zank & Co并不是唯一吸引中国投资者的贷款机构,但它们比其他许多贷款机构更加透明。
一位不愿透露姓名的贷款人表示,有越来越多的贷款机构在有大量华人的郊区寻求资金,如Hurstville和Eastwood。她呼吁监管机构密切关注该行业。
Zank & Co负责人Conghan Hu表示,随着银行几年前开始撤出开发商融资,那些较早进入市场的人获得了最好的项目。他表示,那些现在进入市场的机构只能获得不那么吸引人的项目。
民间借贷机构Basis Point的David Chin表示,但这不会阻止非银行贷款的增长。
澳大利亚-中国关系研究所(australian – china Relations Institute)副所长James Laurenceson表示,如今,中国投资者对直接投资房地产的兴趣已经消退,澳大利亚可能会后悔当初加大监管力度的决定。

本文译自Su-Lin Tan,作者常驻悉尼,主要撰写房地产、亚洲商业、新兴市场、外资等方面的文章。