2018-19财年,澳大利亚表现最好的退休基金已经出炉,最佳基金给成员带来的回报率高达近两位数。

退休金评级公司Chant West今日公布的结果还发现,一些退休基金连续10年实现创纪录的正回报。

过去12个月表现最佳的基金包括:位于布里斯班的QSuper’s Balanced和墨尔本的UniSuper’s balanced,两者的回报率均为9.9%。

这意味着,在2018-19财年初,对于一个退休金账户拥有10万元的人来说,他们的余额将增加到10.99万元。

QSuper拥有超过57.7万名会员,管理的资金超过800亿元,UniSuper拥有超过40万名会员,资金超过650亿元。

将61%至80%的资金投资于如股票和房地产等成长性资产,Chant West即定义为一只成长型基金。

一般来说,大多数澳大利亚人都把钱投资于这类基金。

排名紧随其后的是Media Super’s Balanced (回报率8.8%)和AustralianSuper’s Balanced (8.7%)。

Chant West的高级投资经理莫汉库马尔(Mano Mohankumar)表示,对于希望看到自己退休后小金库可以蹭蹭蹭上涨的澳大利亚人来说,这些都是很好的回报。

他说:“基金的平均回报率为7%,因此所述的这些基金都相当不错。”

莫汉库马尔表示,退休金投资的基础资产类别都处于正回报区域。这包括澳大利亚和国际股票、债券、现金、上市和非上市版本的房地产、基础设施和私人股本。

Chant West的结果还显示,在成长型基金中表现最差的一只基金,其回报率为4.3%。

Chant West竞争对手、退休金评级公司SuperRatings给出的排名则显示,UniSuper Balanced为最佳,回报率为9.9%,QSuper balanced为9.7%,Media Super balanced为8.8%,AustralianSuper balanced为8.7%。

SuperRatings给出的标准是,增长型资产的比例介于60%至76%之间。

UniSuper首席投资官皮尔斯(John Pearce)表示“对自身表现非常满意”,他们为成员带来了稳定的回报。

他说:“关注一年期回报是人之常情,因为我们在每个财政年度结束时都会发布报表。”

“我们当然很高兴能位居榜首,但我们总是建议成员要着眼于长远,如果能跻身10年期回报率最高的3只基金之列,我们将更加高兴。”

表现最佳的10只成长型基金:

  1. QSuper Balanced 9.9%
  2. UniSuper Balanced 9.9%
  3. Media Super Balanced (MySuper) 8.8%
  4. AustralianSuper Balanced 8.7%
  5. Tasplan Balanced 8.6%
  6. Sunsuper Balanced 8.6%
  7. IOOF Balanced Investor Trust 8.2%
  8. VicSuper Growth (MySuper) 8.2%
  9. First State Super Growth 7.7%
  10. PSSap MySuper Balanced 7.7%

来源:Chant West