95名在英国的中国留学生涉嫌被犯罪分子利用“洗钱”,惹上大麻烦!

 

《泰晤士报》和《金融时报》爆出这重磅新闻,称有95个中国学生、涉及360万英镑的账户被冻结,接受调查!

 

昨天,英国政府数个部门,包括国家犯罪调查局(NCA)、税务海关总署(HM Revenue & Customs)、伦敦市警察局以及其他部门,向全英各地的地方法庭申请获得冻结账户的权力,以便深入调查。

 

《金融时报》:“在洗钱争议中,学生的银行账户冻结。”

副标题写道:“主要是中国公民所开设的银行账号存有令人起疑的约360万英镑的资金。”

 

《泰晤士报》:“中国学生‘卷入洗钱骗局’”。

根据英媒的报道,现在英国政府怀疑有人利用学生“洗钱”,因为这种方式通常见于某些“犯罪集团”通过“拆分洗钱”的方式将钱“洗”出英国。

 

很多被冻结账号的中国学生并没有出庭。根据《泰晤士报》的说法,“他们大部分人无法以合法理由解释这些可疑的金钱流通”。

 

但他们当中某些人的律师表示:他们会充分地和当局继续合作,将“证明这些资金的来源是绝对合法的”。

 

 

根中国驻英国大使馆3月1日也发出了公告警醒,“近期,数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。

经了解,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。

此外,还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑,蒙受经济损失。”

 

中国大使馆更警告:私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。

中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒,现再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。

 

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根据《金融时报》的说法,“这些账户由于有大量资金过账”,令人起疑。

“在一些案例中,大量资金先是被用来买奢侈品,然后寄回中国,就这样被‘洗干净’了。”

 

该报具体举了三个案例:

 

第一个案例:一个账户目前有25000英镑,但截至2018年底,有超过15万英镑通过这个账户过账!

这个账户曾经一天之内接受9个不同的账户通过现金的方式打钱。这个账户因此就被怀疑涉嫌洗钱被冻结了。

 

第二个案例:一个学生的账户在去年5月到7月期间有4万镑左右的现金存进来,但这个学生告诉银行自己父母一年给她汇1万2000英镑。

如今,这个账户只有7570英镑。这在英国方面看起来也很可疑,因此冻结了这个账户。

 

第三个案例:一个账户在2018年有20万英镑打进来,然后被转到一个储蓄账户。

账户所有人申报了大约18600英镑的年收入,但这两个账户一共还留存65600英镑,因此也被冻结了。

 

 

《泰晤士报》甚至指出:有人用所谓ATM取款机进行 “多次现金存款”,并且每笔交易被控制在少于1万英镑,而这是银行启动洗钱检查的标准。

 

这些账户无一例外都是在巴克莱银行开设的,是他们最早判断这些行为涉嫌洗钱,因为根据他们的经验,这叫做“拆分洗钱”,有很多犯罪集团都是这么做的。

他们都“小笔小笔的汇款,避免触发银行的反洗钱警告”。

 

“通过这些手法操作,是洗钱集团的一种套路”,因此他们主动上报英国国家犯罪调查局进行调查。

 

这些账户会被盯上还有其他原因,《金融时报》解释道。

比如在很多情况下,这个账户接受一座城市里多个账户的汇款,但这个学生却在另一座城市学习生活,相距几百公里,这也让英国当局感到非常可疑。

目前巴克莱银行和国家犯罪调查局都拒绝向《金融时报》就该调查事宜进行进一步的表态。

 

 

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幸运的是,英国当局并没有起诉这些中国学生,英国国家犯罪调查局的发言人表示:

“在大多数时候,这些涉及的中国学生并不完全了解涉嫌犯罪行为的规模和严重性”。

 

在他们看来,是有人在背后指使他们。

“这些学生背后操作洗钱的人的身份还不清楚,这些涉嫌洗钱的资金的来源也不清楚。”

但他们暂时将这种案件和平常有类似洗钱行为的犯罪团伙联系起来。

对此,《泰晤士报》提供了他们的解释,该报认为,这和中国人所说的“代购”有关,并指出中国政府严厉打击代购,认为“这是一种走私”。

 

该报指出:在其中一个案例中,一个女学生的账户在六个月内,收到分别来自22个不同的储蓄账户所汇的53000英镑。

 

 

英国当局表示:尽管这些账户都是中国学生所开设的,但资金来源可能不仅来自中国。

“中国学生需要服从外汇管制,因此他们很容易被利用。”

 

如果这些学生真的仅仅只是私下换汇或者做代购,那真的是不智,因为英国当局绝对不会对这种行为等闲视之。

 

一年前,英国议会所通过的《金融犯罪法案》(Criminal Finances Act)正式生效,给了有关部门冻结银行账户,直到这些资金的来源能够被完全查清楚。

 

 

他们还建立了名为“国家经济犯罪中心”(NECC)的部门,协助国家犯罪局、警方进行调查。NECC的成立是因为“每年上百亿英镑的‘脏钱’在英国流通”,而原有的执法手段已经不能很好的打击洗钱了。

 

 

NECC负责人Matthew Bradford表示:“犯罪分子洗钱的方式多种多样,并且穷尽一切机会利用我们银行的弱点以获利。”可以看出,在调查阶段,他们绝对不会放过任何可疑的行为,因为洗钱的犯罪分子太猖狂了。

 

可见,他们绝对是严阵以待!

 

 

实际上,中国留学生已经不是第一次卷入所谓洗钱的争议。根据媒体以往介绍,在去年就有中国学生因为听信了微信群上面约定私下换汇的请求,心想着汇率便宜,不用手续费,不换白不换。

 

有的学生应同学请求,与不同人街头领取现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户,每次成百上千,自己也没有收取好处。结果有一次英国警方假扮“接头人”,才知道自己的行为不合法。

 

 

和上述学生可能不会受到起诉不同,去年爆出多名中国留学生被警方以洗钱所起诉,最终被判缓刑,被罚做义工。

 

有英国执业的华人律师表示:换汇者无法证实现金出处,如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为,那么一旦被查实,换汇者也可能受到牵连,即使并不知情。

 

还有不少学生私下换汇,结果被骗,对方得手后人间蒸发,根本不兑现。

 

广大中国留学生们,建议不要再贪图便宜或省事私下换汇,也不要“好心”帮别人忙,殊不知你的“好心”或者“节省”,是英国政府严厉管控的对象,还是要三思而后行。