一眼看上去,今年65岁的华裔女子谭某(Virginia Mary Tan)显得温和无害。

然而在2011-2015年期间,她和丈夫疯狂诈骗了4000万加币(约合人民币2.1亿)巨款,被受害者举报至BC省证监会。

媒体报道

谭某住在西温Greenwood Rd,自己有一套豪华独立屋。

然而她并没有安安稳稳地享受老年生活,反而借着常去教堂的机会诈骗教友疯狂敛财。

根据法庭资料,在2011-2015年期间,她和丈夫合伙从177名受害者手中骗取了4000万加元的"投资款"。

受害者分布广泛,来自大温地区、维多利亚、高尔夫群岛以及新加坡、英国等地。

他们中有商人,退休老人,甚至还有大学生;一部分人被骗的倾家荡产。

记者试图采访谭某

这些受害者中一部分是谭某的亲友,还有很多是她的教友。

谭某经常去西温的救世基督天主教堂(Christ The Redeemer Catholic Church),因此认识了很多教友。

教堂

因为大家都信奉同一个宗教,这些教友对谭某很是信任。

谭某以运作项目为名,许以12-24%的高额利润,让受害者把钱交给她投资。

亲戚朋友+教友的关系让大家对她很放心,加上利润可观,纷纷把钱交了出去。

谭某不仅提供高额利润,还劝说受害者拉上自己的亲友来一起投资。每拉一个人,就能获得提成佣金。

这不是典型的传销模式?

后来一些投资收益人承认,他们获得的利润不是来自自己投资的项目,而是来自拉来的"下线"。

所以说,谭某设了一个典型的庞氏骗局,欺骗了很多亲友。

庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼,金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖。

很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称"拆东墙补西墙","空手套白狼"。

简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

一开始,谭某还将筹到的钱款用做高息贷款,借给一些小公司或个人产生利润。

但是2011年后,谭某吸收的“投资”进一步扩大,但是却不再把这些钱用于高息贷款。

她在未经投资者同意的情况下,购买了位于列治文等地的五处房产。

资金已经周转不开,她只能把新筹集的资金用来填补最早的投资者的利息和本金。

直到2015年,相信她的人越来越少,无法再筹集到更多资金。

投资者被骗了几年终于醒悟,向BC省证券监管会举报了谭某。

经调查审问后,谭某向证监会承认了诈骗的事实。

BC省证监会对谭某作出的处罚只有民事赔偿:罚金300万加元。

谭某表示接受结果,愿意支付300万加元的罚金。

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